Основные элементы мировой финансовой системы (МФС), их характеристика
Рассмотрим основные элементы МФС и дадим им характеристику:
Mировые валютные, кредитные, финансовые и страховые рынки являются специфической сферой рыночных отношений, где объектом сделки служит денежный капитал.
С функциональной точки зрения — это система рыночных отношений, обеспечивающая аккумуляцию и перераспределение мировых финансовых потоков в целях непрерывности и рентабельности воспроизводства.
С институциональной точки зрения — это совокупность банков, специализированных финансово-кредитных учреждений, фондовых бирж, через которые осуществляется движение мировых финансовых потоков.
Объективная основа их развития — это закономерности кругооборота функционирующего капитала. Временно освобождающиеся капиталы на одних участках перетекают на те участки, где возникает на них спрос, в противном случае капитал бездействует. Бездействие капитала противоречит его природе и законам рыночной экономики. На уровне всемирного хозяйства это противоречие разрешают мировые валютные, кредитные и финансовые рынки.
К основным рынкам МФС относят: мировой финансовый рынок, мировой валютный рынок и мировой рынок финансовых услуг.
Таблица 1. Мировые валютные, кредитные и финансовые рынки: участники и структура
|
Национальные участники
|
Структура рынков |
Международные участники |
|
1 |
2 |
3 |
|
Корпорации
Банки и специализированные кредитно-финансовые институты,в том числе страховые компании
Фондовые и товарные биржи
Государство |
Валютные рынки, в том числе рынок евровалют
Рынки ссудных капиталов: а) денежный рынок б) рынок капиталов в) еврорынок
Финансовые рынки
Страховые рынки
Рынки золота |
Международные корпорации, транснациональные корпорации (ТНК)
Международные банки, транснациональные банки (ТНБ)
Специализированные кредитно-финансовые институты, в том числе страховые компании
Крупнейшие фондовые и товарные биржи
Международные валютно-кредитные ифинансовые организации |
В таблице 1 показана структура и участники мировых валютных, кредитных и финансовых рынков. Предметом торговли на мировом финансовом рынке являются ссудный капитал, долговые инструменты и производные контракты.
С функциональной точки зрения, под международным финансовым рынком следует понимать совокупность и взаимное переплетение национальных и международных рынков, обеспечивающих направление, аккумуляцию и перераспределение денежных капиталов между субъектами рынка посредством банковских и иных финансовых учреждений для целей воспроизводства и достижения нормального соотношения между спросом и предложением на капитал.
А по экономической сущности, это — система определенных отношений и своеобразный механизм сбора и перераспределения на конкурентной основе кредитных ресурсов между странами, регионами, отраслями, экономическими агентствами.